Teda, nevíme, jak se to stalo, ale zapomněli jsme na květnový report! Tak ve zkratce doháníme, tentokrát bez úvahy, ať to máme rychle splněno.
Nezávislé cashflow
Index finanční nezávislosti byl v květnu na 76 % (minimum v posledních třech letech bylo v srpnu 2021 na 37 % a maximum v říjnu 2023 na 94 %).
Náš cíl pro rok 2024 je držet index finanční nezávislosti na 80 %. K již dosaženým rekordům totiž výrazně pomohly jednorázové vlivy mimořádných dividend (zejména ČEZ), které budou postupně odeznívat, jak se výplaty vrátí na nižší úrovně. A spolu s tím se stabilizuje i náš index finanční nezávislosti.
V absolutní hodně bylo nezávislé cashflow 9. nejvyšší od začátku našeho projektu.
Významná část nezávislého cashflow nám plyne ze dvou zdrojů: českých a amerických akcií (mimo REIT, které počítáme samostatně). Tyto dvě části portfolia nyní tvoří cca 50 % nezávislého cashflow. Cashflow je z velké části v dolarech (cca třetina) a korunách (cca třetina), dále v euru (necelá čtvrtina) a ze zbylé části v libře.
Na grafu níže najdete, jak se vyvíjel příspěvek jednotlivých segmentů k indexu nezávislosti v posledních třech letech. Je na něm třeba hezky vidět, jak příspěvek někdejšího tahouna, REITů, spíše stagnuje v porovnání s růstem jiných zdrojů. Naopak nám už začíná lehce klesat Investiční rezerva u Portu (ve které máme uloženo poměrně dost finančních prostředků), dále naopak rostou evropské akcie. Obrovský skok samozřejmě zaznamenaly české akcie, jejichž podíl už se ale začíná normalizovat.
Investice
Prodeje akcií. V květnu jsme lehce uprodali pozic Medical Properties Trust a zcela prodali U.I. Path.
Nákupy akcií. Přikoupili jsme BAE Systems, Karo Invest, Progyny, Warner Bros Discovery, Wickes Group a TUI. Dále jsme přikoupili ETF iShares Core MSCI World UCITS.
Ostatní. U kryptoměn jsme drželi stávající pozice. Na P2P platformách nyní pravidelně neinvestujeme nikde. Reinvestujeme na EstateGuru. Na Bondoře, Mintosu, Upvestu a Zonky jsme ve fázi stahování prostředků. V alternativních investicích pak příležitostně investujeme skrze AxiaFunder a výjimečně i Portu Gallery (Masterworks nyní odpočívá).
Úvahy
Tentokrát není :)
Společenská odpovědnost
Od začátku roku 2019 jsme se rozhodli pravidelně přispívat vybraným neziskovým organizacím. Naším cílem je přispívat měsíčně zhruba ekvivalentem 5 % našeho nezávislého cashflow.
Aktuálně pravidelně přispíváme čtyřem neziskovkám: Člověk v tísni, Post Bellum, Duha a Zdravotní klaun. Ukazatel společenské odpovědnosti je aktuálně opět nad naší cílovou hranicí skrze jednorázový příspěvek na aktivity Team4Ukraine.
Výhled
Výhled na nejbližší měsíce je z hlediska nezávislého cashflow (a indexu finanční nezávislosti) lehce pozitivní. Měli bychom stagnovat nebo stoupat, což by měly podpořit i očekávané slušné dividendy českých bank. V horizontu necelého půl roku nás ale srazí ČEZ, kterému se naopak tolik nedaří (oproti nedávné minulosti), je brutálně zdaňován, a který vyplatí relativně nízkou dividendu.
Komentáře
Okomentovat
Děkujeme moc za váš komentář!