Přeskočit na hlavní obsah

Naše portfolio

Jádro našeho portfolia tvoří akcie a akciová ETF. V závislosti na vývoji trhů budou tvořit něco okolo 50-70 % hodnoty portfolia. V tomto ohledu věříme, že akcie fungují v dlouhém období jako nejlepší nástroj co se týče výnosů.

Nemovitostní investice v našem portfoliu zastupují REIT, nemovitostní trusty obchodované na burze, jejichž podíl chceme udržovat na 20-30 %. Menší díl portfolia si budou zřejmě ukusovat dluhopisová a jiná ETF. Na významnější investici do samostatných dluhopisů nyní nemáme kapitál a hlavně know-how. Doplňkově investujeme i formou P2P půjček a investic (do 10 % portfolia).

Další část jsou rychle dostupné peníze jak ve formě hotovosti na obchodním účtu, tak na těch spořicích. Jejich podíl bude v průběhu času zřejmě dost kolísat – podle toho, zda bude zrovna vhodné období k investicím. Nebo se jen budou tyto prostředky kupit a čekat na vhodný čas.

U každé z těchto kategorií máme jiné požadavky na nezávislé cashflow. Obecně nejnižší je logicky u hotovosti a spořících účtů. S akciemi a jejich ETF bychom se rádi pohybovali okolo ročního cashflow 3 % po dani. U REIT o procento více. A nakonec u P2P půjček výrazně výše. Vše s ohledem na riziko.

Aktuální složení portfolia (6/2019)


·  Akcie ČR
·  Avast
·  ČEZ
·  Kofola
·  Komerční banka
·  Moneta
·  Pegas Nonwovens
·  Akcie Evropa
·  BMW (GER - automotive)
·  Danone (FRA - mléčné výrobky a alternativy)
·  Mowi (NOR - chov lososů)
·  Orkla (NOR - potravinářství, mj. Hamé)
·  Veolia (FRA - vodní a odpadové hospodářství)
·  Akcie US
·  Brookfield Energy Partners (obnovitelné zdroje)
·  Disney (zábava)
·  Main Street Capital (BDC - půjčky a podíly zaměřené na menší a střední firmy)
·  Pattern Energy Group (obnovitelné zdroje)
·  Six Flags (zábavní parky) - nová pozice 7/2019
·  REIT
·  Stag Industrial (průmyslové nemovitosti)
·  STORE Capital (diverzifikované nemovitosti)
·  Ventas (zdravotnické nemovitosti)
·  W. P. Carey (diverzifikované nemovitosti)
·  ETF
·  IDV (iShares International Select Dividend ETF)
·  EUMV (iShares Edge MSCI Minimum Volatility Europe ETF)
·  Portu (jedna původní, jedna vlastní strategie)
·  P2P půjčky
·  Mintos
·  EstateGuru
·  Zonky (stahujeme se)
·  Bondora (stahujeme se)
·  Podílové fondy - ING
·  Penzijní připojištění - PS České pojištovny (transformovaný fond)
·  Stavební spoření - Modrá pyramida
·  Dluhopisy - Fundlift
·  Hotovost - obchodní účty - Fio a Lynx

Komentáře